การลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีถือเป็นการสร้าง Passive Income รูปแบบหนึ่งที่เป็นกระแสในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมาเพราะเป็นช่วงตลาดกระทิง แต่ด้วยความผันผวนของราคาทำให้เป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง ดังนั้นสิ่งสำคัญในการลงทุนจะต้องทำความรู้จักกับตลาดและความเสี่ยงที่มีอยู่ภายในตลาดนี้ให้ดี เพื่อที่จะลดโอกาสสูญเสียทรัพย์สินให้ได้มากที่สุด ซึ่งความเสี่ยงของการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีนั้นก็มีอยู่หลายรูปแบบ
การลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีมีความเสี่ยงอะไรบ้าง
คริปโตเคอร์เรนซีเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกิดจากเทคโนโลยีบล็อกเชนซึ่งมีความเสี่ยงในการลงทุนสูง และมันมีความเสี่ยงอะไรบ้างที่เราควรระมัดระวังก่อนที่จะเข้ามาลงทุนในตลาดคริปโต
- เหรียญหลอกลวง (Scam) : ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีมีเหรียญถูกสร้างขึ้นมาใหม่จำนวนมาก หลายเหรียญสามารถใช้งานได้จริง แต่ก็มีอีกหลาย ๆ เหรียญที่ถูกสร้างขึ้นมาเพื่อหลอกลวงนักลงทุน ซึ่งวิธีการหลอกเอาเงินนักลงทุนในตลาดจะถูกเรียกว่า “Rug Pull”
- Rug Pull : เป็นการหลอกลวงนักลงทุนรูปแบบหนึ่งที่อยู่ในตลาดคริปโต โดยเป็นการสร้างเหรียญขึ้นมาเพื่อให้นักลงทุนนำเงินเข้ามาลงทุนและเมื่อราคาเหรียญสูงขึ้นเรื่อย ๆ ผู้สร้างเหรียญก็จะเทขายเหรียญหรือทิ้งโปรเจกต์จนเหรียญสูญสิ้นมูลค่า นักลงทุนที่ไม่สามารถขายเหรียญได้ก็จะสูญเสียเงิน
- ดอกเบี้ยที่สูงเกินไป : ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีมีแพลตฟอร์ม CeFi (Centralized Finance หรือ Exchange) และ DeFi (Decentralized Finance เป็นแพลตฟอร์มที่อยู่บนโลกของบล็อกเชน) ซึ่งนักลงทุนสามารถนำเงินไปฝากเพื่อรับดอกเบี้ยได้ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าธนาคาร แต่การให้ดอกเบี้ยที่สูงเกินไปก็มาพร้อมกับความเสี่ยงเช่นเดียวกัน
- การเก็บเงิน : การลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีมีความจำเป็นที่จะต้องนำเงินไปฝากไว้ใน Exchange เพื่อทำการซื้อขายเหรียญต่าง ๆ และเก็บเหรียญไว้ใน Exchange เพราะคิดว่ามีความมั่นคง แต่ในช่วงตลาดขาลงเราได้เห็น Exchange ใหญ่ ๆ หลายรายต้องมีการประกาศล้มละลายเนื่องจากมีหนี้สินจำนวนมาก ส่วนหนึ่งก็เป็นเพราะว่ามีการนำเงินของนักลงทุนไปลงทุนในเหรียญที่ไม่มีความมั่นค งตัวอย่างเช่นเหรียญ Luna ที่เป็นสาเหตุหลักของการล้มละลายของ Exchange หลาย ๆ เจ้า
- ลืมรหัส Private Key : คริปโตที่ซื้อใน Exchange สามารถโอนออกมาเก็บไว้เองได้ผ่านสิ่งที่เรียกว่า Hardware wallet แต่ในการใช้งานกระเป๋าดังกล่าวจะต้องมีรหัสที่เรียกว่า Private Key และถ้าผู้ใช้งานลืมรหัสดังกล่าวเงินที่ถูกเก็บไว้ก็จะสูญหายได้
วิธีการป้องกันความเสี่ยงในการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซี
จากความเสี่ยงทั้งหมดที่ได้กล่าวมาข้างต้นเราสามารถลดความเสี่ยงที่จะสูญเสียทรัพย์สินในการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีได้ดังนี้
- เลือกลงทุนในเหรียญที่มีมูลค่าทางตลาดสูง ในตลาดจะมีเหรียญที่มูลค่าตลาดสูง เช่น Bitcoin, Ethereum, BNB เป็นต้น และควรหลีกเลี่ยงเหรียญที่ถูกสร้างขึ้นมาใหม่ให้ได้มากที่สุด เหรียญที่มูลค่าตลาดสูงเหมาะกับการลงทุนในระยะยาวมากกว่าเหรียญที่มีมูลค่าในตลาดน้อย
- ศึกษาแพลตฟอร์มที่จะนำเงินไปฝากเพื่อรับดอกเบี้ย ไม่ว่าจะเป็น CeFi และ DeFi การนำเงินไปฝากไว้ล้วนมีความเสี่ยง เราควรหาแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือและดอกเบี้ยการฝากไม่สูงเกินไป และศึกษาว่าแพลตฟอร์มนำเงินของลูกค้าไปทำสิ่งใด เพื่อใช้ในการติดตามข่าวสาร
- เก็บเงินไว้ใน Exchange บางส่วน การมีเงินใน Exchange จะช่วยเพิ่มสภาพคล่องในการเทรดและการลงทุนระยะสั้นได้ดี เมื่อได้กำไรจากการลงทุนควรนำกำไรบางส่วนออกจาก Exchange เพื่อป้องกันความเสียหาย
- จด Private Key เมื่อเริ่มต้นใช้งาน Hardware Wallet เราควรจด Private Key และทบทวนหลาย ๆ รอบเพราะมันเป็นสิ่งที่สำคัญมากที่สุดในการเข้าถึงเงินที่เก็บไว้ และถ้าหากมีการเปลี่ยนอุปกรณ์ก็อาจจะนำเงินไปฝากไว้ใน Exchange ก่อนเราค่อยนำเงินเข้ามาเก็บไว้ใน Hardware Wallet ตัวใหม่
ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีหรือการลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ สิ่งสำคัญเลยก็คือควรศึกษาวิธีการลงทุนความเสี่ยงและผลตอบแทนให้ดีเสียก่อนที่จะนำเงินไปลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงที่จะสูญเสียทรัพย์สินในการลงทุนของเรา
